يريد الاتحاد الأوروبي السيطرة الكاملة على حركة اموال المواطنين وتنص الحزمة الحالية من الإجراءات التي يتخذها الاتحاد الأوروبي على إنشاء سجل للأصول بالإضافة إلى فرض حظر فعلي على الاموال الكاش وإنشاء هيئة إشرافية جديدة تابعة للاتحاد الأوروبي. يفترض أن هذه الاجراءات تتم لمكافحة غسيل الأموال ووقف تمويل الإرهاب.
أعلنت لجنة الشؤون الاقتصادية والنقدية بالبرلمان الأوروبي ولجنة الحريات المدنية والعدل والشؤون الداخلية في البرلمان الأوروبي عن تدابير جديدة في بيان صحفي بشأن تدابير مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. ما يبدو في البداية غير مدهش يحتوي على كل شيء. وتشمل الإجراءات المخطط لها إنشاء سجل ثروة في الاتحاد الأوروبي وخفض الحد الأعلى للمدفوعات النقدية.
تتكون مجموعة الإجراءات من لائحة مكافحة غسل الأموال (AMLR) مع جملة أمور من بينها أحكام للتحقق من هوية العميل ؛ توجيه الاتحاد الأوروبي السادس لمكافحة غسل الأموال AMLD6 ولائحة تنشئ هيئة أوروبية لمكافحة غسيل الأموال (AMLA) تتمتع بصلاحيات إشرافية وتحقيقية. يحتوي التوجيه السادس لمكافحة غسيل الأموال ، من بين أمور أخرى ، على أحكام للسلطات المختصة للوصول إلى سجلات الملكية المستفيدة.
وفقًا للنصوص التي اعتمدها البرلمانيون ، يجب على الشركات مثل البنوك ومديري الأصول والعملات المشفرة ووكلاء العقارات وحتى أندية كرة القدم المحترفة التحقق من هوية عملائها وممتلكاتهم. للحد من المعاملات التي تنطوي على النقد والأصول المشفرة ، يرغب أعضاء البرلمان الأوروبي في تحديد المدفوعات للأشخاص الذين يقدمون سلعًا أو خدمات. لقد وضعوا سقوفًا تصل إلى 7000 يورو للمدفوعات النقدية و 1000 يورو لنقل أصول التشفير إذا تعذر تحديد العميل. يجب أيضًا منع شراء الجنسية (“جواز السفر الذهبي”).
يجب على كل دولة عضو إنشاء وحدة استخبارات مالية (FIU) لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب والإبلاغ عنها ومكافحتها. ينبغي لوحدة الاستخبارات المالية أن تتبادل المعلومات مع بعضها البعض ومع السلطات المختصة وأن تعمل مع يوروبول ويوروجيست ومكتب المدعي العام الأوروبي ، من بين آخرين. من أجل الكشف عن مخططات غسيل الأموال وتجميد الأصول في الوقت المناسب ، يجب أن تكون وحدات الاستخبارات المالية الوطنية والسلطات المختصة الأخرى قادرة على الوصول إلى معلومات حول الملكية النفعية أو الحسابات المصرفية أو إدخالات سجل الأراضي أو سجلات العقارات.
نظرًا لأن بعض السلع جذابة للمجرمين ، يجب على الدول الأعضاء جمع معلومات عن ملكية البضائع مثل اليخوت والطائرات والسيارات التي تزيد قيمتها عن 200000 يورو أو البضائع المخزنة في المناطق الحرة. بالإضافة إلى ذلك ، يجب تخفيض القيم الدنيا لتحديد المالكين المستفيدين: من الآن فصاعدًا ، المالكون المستفيدون هم أولئك الذين لديهم 15 في المائة بالإضافة إلى سهم واحد أو حق تصويت أو حق ملكية آخر مباشر أو غير مباشر ، أو الذين لديهم 5 في المائة زائد واحد حصة في صناعة المواد الخام أو شركة معرضة لخطر أكبر لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.
العقوبات على انتهاكات الالتزام بالإبلاغ يجب أن تكون معلومات الملكية المستفيدة المخزنة في السجلات المركزية الوطنية متاحة رقميًا وبلغات الاتحاد الأوروبي الرسمية وكذلك باللغة الإنجليزية وأن تحتوي على معلومات حالية وتاريخية لفترة محددة. للجهة المسؤولة عن السجل المركزي الحق في أن تطلب من الأشخاص الاعتباريين والطبيعيين أي معلومات ضرورية للتعرف على أصحابها والتحقق منها. يجب أن تكون هذه المعلومات محدثة ومتاحة لوحدات الاستخبارات المالية والسلطات المختصة. سيتم معاقبة عدم تقديم بيانات دقيقة وكافية للسجلات. يجب أن تكون الهيئات المسؤولة عن السجلات المركزية قادرة على استخدام التكنولوجيا المناسبة لإجراء عمليات الفحص. بالإضافة إلى ذلك ، قرر أعضاء البرلمان الأوروبي أن الأشخاص ذوي المصلحة المشروعة ، مثل ب. يجب أن يكون للصحفيين ومؤسسات التعليم العالي حق الوصول إلى السجلات. يجب أن يكون حقك في الوصول ساريًا لمدة عامين ونصف على الأقل. يمكن للدول الأعضاء تجديد أو إلغاء أو تعليق الوصول تلقائيًا ، عندما يتعرض لسوء المعاملة.
تتمثل السلطة الإشرافية الجديدة AMLA في مراقبة المخاطر والتهديدات داخل الاتحاد الأوروبي وخارجه وأيضًا تصنيف بعض المؤسسات الائتمانية والمالية مباشرةً وفقًا لمستوى مخاطرها. في البداية ، يجب أن يشرف على 40 شركة ذات أعلى مستوى من المخاطر المتبقية ، والتي يتم تمثيلها في دولتين عضوين على الأقل. يجب اختيار شركة واحدة على الأقل من كل دولة عضو. لتنفيذ واجباتها ، يمكن أن تطلب AMLA من الشركات والأفراد تقديم المستندات وغيرها من المعلومات ، وإجراء زيارات ميدانية بموافقة المحكمة ، وفي حالة الانتهاكات المادية ، فرض عقوبات تتراوح من 500000 يورو إلى 2 مليون يورو ، أو 0.5 إلى 1 في المائة من حجم المبيعات السنوي المفروض – وما يصل إلى 10 في المائة من إجمالي المبيعات السنوية للشركة الملتزمة في السنة المالية السابقة. بعد الجلسة العامة المقبلة للبرلمان ، والتي من المقرر عقدها في 17 أبريل 2023 في ستراسبورغ ، سيتبع الآن ما يسمى بالإجراء التجريبي ، حيث ستتفاوض المفوضية الأوروبية والبرلمان الأوروبي ومجلس الاتحاد الأوروبي على النسخة النهائية. من النصوص القانونية. جاهز للعمل في الأول من يناير؟
تتقدم مدينة فرانكفورت أم ماين حاليًا بطلب للحصول على مقر السلطة الإشرافية للاتحاد الأوروبي AMLA ، والتي من المفترض أن تكون جاهزة للعمل اعتبارًا من 1 يناير 2024. وهي مدعومة من قبل الحكومة الفيدرالية وولاية هيسن. ليس من المستبعد أن يتم منح فرانكفورت العقد بالفعل ، حيث يوجد بالفعل كل من البنك المركزي الأوروبي (ECB) والسلطة الإشرافية للبنوك المركزية الأوروبية في الموقع. وبالمناسبة ، فإن حزمة الاتحاد الأوروبي محاطة بقانون إنفاذ العقوبات للحكومة الفيدرالية II – SDG II. نتيجة لذلك ، اعتبارًا من 1 أبريل من هذا العام ، سيتم حظر المدفوعات النقدية عند شراء العقارات. كما ينص على أن البيانات الأساسية من سجلات الأراضي الخاصة بالمالك وقطعة الأرض وصحيفة السجل العقاري يجب أن تُدرج في سجل الشفافية وتخصيصها للجمعيات المدرجة هناك. سيتم نقل سلطات تحديد الأصول والمصادرة ، التي مارستها الولايات الفيدرالية حتى الآن ، إلى وكالة اتحادية مركزية. إذا لخص المرء الجهود المبذولة كجزء من تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تظهر الصورة العامة التالية: يجب تخفيض الحد الأعلى للمدفوعات النقدية إلى 7000 يورو. يجب إنشاء سجل مركزي للاتحاد الأوروبي يحتوي على معلومات حول الأصول – بما في ذلك العقارات. يجب أن يكون للصحفيين والجامعات والأطراف المهتمة الأخرى حق الوصول إلى هذا السجل. يجب أن تكون السلطة الإشرافية الجديدة AMLA قادرة على مطالبة الشركات والأفراد بتسليم المستندات والقيام بزيارات ميدانية بموافقة قضائية. الانتهاكات تخضع لعقوبات تتراوح بين 500000 و 2 مليون يورو.
في الوقت نفسه ، سيتم مسح فئة كفاءة الطاقة لمخزون المبنى بأكمله داخل الاتحاد الأوروبي من أجل تحقيق مخزون بناء خالٍ تمامًا من الانبعاثات بحلول عام 2050. ومع ذلك ، قد يعني هذا أنه لم يعد من الممكن استخدام ثلاثة ملايين منزل في ألمانيا وحدها اعتبارًا من عام 2033. يمكن أيضًا اتخاذ قرار في وقت مبكر من أكتوبر 2023 بشأن إدخال اليورو الرقمي ، والذي سيكون بمثابة أموال البنك المركزي الرقمي ، والتي بدورها يمكن دمجها مع الهوية الأوروبية الرقمية ، والتي يجب أن يحصل عليها 80٪ على الأقل من مواطني الاتحاد الأوروبي بحلول 2030. باختصار: الأوقات العصيبة تنتظر الشعوب الأوروبية.